Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Что делать если вам позвонили мошенники из банка». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
Чаще всего жертвами мошенников становятся люди пожилого возраста и те, кто не может следить в Интернете за методами, используемыми кибермошенниками. Но, несмотря на повышение финансовой и интернет-грамотности населения, число обманутых держателей карт не снижается. Мошенники звонят с номера банка и вынуждают людей забывать простые правила безопасности.
В последнее время в Беларуси фиксируется рост числа преступлений, связанных с хищениями денег с банковских карт и счетов. Что делать, если жертвой мошенников стали вы или кто-то из ваших близких? Myfin.by пообщался с экспертами адвокатского бюро «Степановский, Папакуль и партнеры», которые предложили простую инструкцию из семи шагов.
На основании обращения банк проведет внутреннюю проверку, результаты которой также могут быть полезны для расследования инцидента.
Как работает этот вид мошенничества
Фишинговый сайт — сайт, на котором у вас пытаются выудить секретную информацию, например, пароль от личного кабинета.
Телефонный спам может доставить серьезные неудобства, но не идет ни в какое сравнение с серьезным мошенничеством, цель которого – не просто прорекламировать услугу и найти клиентов, а обмануть и украсть деньги с банковского счета.
У подруги из ВТБ увели так 300 тыс. Они просто не признают и продолжают делать вид, что их это не коснулось. Это не так. Их база тоже утекла и обрабатывается.
В таком случае вы как потерпевшая сторона будете освобождены от уплаты государственной пошлины. Также можно заявить иск в суд и в порядке гражданского судопроизводства, уже после постановления приговора по уголовному делу.
Номер входящего звонка очень похож на номер банка, а звонящий представляется «сотрудником службы безопасности банка».
Также заявление можно подать в РУВД (РОВД) по месту жительства и (или) месту совершения хищения по усмотрению заявителя.
Спросите, по какой именно карте подозрительная операция. Настоящий сотрудник без труда скажет последние 4 цифры номера карты, а мошенник, наоборот, будет просить у клиента номер, еще и целиком.
После этого жертве приходило бесплатное СМС-сообщение с номера 900, необходимое, по словам мошенников, для проверки актуальности номера телефона. На самом деле такими действиями мошенники пытались усыпить бдительность жертвы – номер был подставным и генерировался IP-станцией преступников.
Ситуация 3. Брокерские или дилерские услуги
Мошенник звонит и сообщает, что некий сотрудник банка с доступом к вашему счёту находится под подозрением и в его отношении ведутся следственные действия. На следующий день мошенник звонит вам под видом «представителя прокуратуры».
Поэтому переключают на IVR — интерактивное голосовое меню, а потом уже просят ввести код в тоновом режиме после сигнала. Жертва вводит код на смартфоне, а не диктует человеку — это создает иллюзию безопасности.
Причем в 97 случаях из 100 мошенники похищают деньги с помощью социальной инженерии — то есть вводят клиента в заблуждение и буквально заставляют перевести им деньги.
Центробанка, в 2018 году с банковских карт россиян украли 1,38 миллиарда ₽. Часто люди сами сообщают мошенникам информацию, которая помогает вывести деньги с их банковской карты. Вот что нужно делать, если вам неожиданно позвонили из банка.
Оказывается, все не так однозначно и в ловушки от мошенников попадаются не только финансово безграмотные люди. Сейчас мы говорим не о колл-центрах, где жертву банально просят назвать номер карты и ее код на обратной стороне, а также выманивают ваши паспортные данные. Современные мошенники действуют куда изощреннее.
Так им удается ослабить бдительность жертвы уже на этапе звонка, потому что клиенты банка видят знакомый номер.Мошенники представляются сотрудниками банка и знают о клиенте почти все: фамилию, имя и отчество, паспортные данные и в некоторых случаях даже номер карты.
С одного счета хакеры в среднем уводят по 5–10 тыс. рублей. И счет таких случаев идет на тысячи. По данным «Инфосистемы Джет» сумма ущерба превышает 30 млн рублей.
Он не должен быть таким же, как приведённый на официальном сайте банка. Всё дело в том, что телефоны с сайтов банков работают на входящие звонки от клиентов.
Банк рассматривает заявление только в том случае, если клиент не нарушал правила пользования картой, то есть не передавал сведения третьим лицам. А в случае, когда человек добровольно называет секретные данные злоумышленнику, ответственность лежит на клиенте.
Основой мошеннических схем служит персональная информация, полученная на нелегальном рынке баз данных интернет-магазинов, финансовых учреждений, государственных структур. В том же интервью Станислав Кузнецов рассказал, что нынешние мошенники усложнили методы своей работы.
Обычно эти мошенники звонят с тюрем-поселений, где не такой строгий порядок и можно пронести телефон. При том скупают кучу симкарт оформленных на левых людей, заводят десятки киви кошельков.
Мне периодически звонят неизвестные номера и сбрасывают. При перезвоне оказывается, что это микрозаймы.
Генеральная лицензия на осуществление банковских операций от 11 августа 2015 года. Регистрационный номер — 1481.
Молодые и шутливые может и будут искать и возвращать свои деньги. Бабулек жалко только. Зачастую, о переводах узнают дети/внуки уже сильно после, когда концов не сыщешь.
Сбербанк — один из самых популярных банков, но далеко не единственный. Тем не менее, мошенники чаще всего мимикрируют именно под его сотрудников.
Можно ли обезопасить себя от звонков мошенников
Последнее время мошенники расслабились — не удосуживаются представляться и не обременяют себя вежливым обращением по имени-отчеству. Уточните, кому звонит этот горе-сотрудник, и в ответ сообщите, что вы не Маша, а Оля. Проверено — бросают трубку.
Далее преступники начинают запугивать и торопить человека. Обычно они утверждают, что зафиксировали подозрительную активность по карте, и чтобы ее остановить, нужно срочно назвать либо пин-код, либо одноразовый пароль из СМС.
Часто люди сами сообщают мошенникам информацию, которая помогает вывести деньги с их банковской карты.
Если вам позвонили из банка, можно спокойно отвечать на вопросы, советует Голенищев. Но делать это ровно до того момента, пока вас не попросили назвать какую-то конфиденциальную информацию: номер карты, пароль из СМС или кодовое слово. После этого нужно сразу завершать разговор: вам позвонили мошенники.
Вячеслав Касимов вообще советует в случае, если вам позвонили из банка, сразу же прервать разговор и сказать, что вы перезвоните. Звонить в кредитную организацию нужно только по телефону, указанному на официальном сайте или на банковской карте. «Как правило, этого достаточно, чтобы не стать жертвой мошенников, использующих методы социальной инженерии», — утверждает эксперт.
Почему же так сложно понять, что с вами разговаривает мошенник? Серьзно так прям сложно? Мошенник использует эти фразы. Фиксирую информацию, пластиковый продукт, банковская ячейка, регламинт банка, я вас услышал, потребительский кредит, финансовый дипортамент, младший, старший специалист. И многое другое. Вот эти словечки используют тока мошенники.
На основании поступившего обращения будет проведена предварительная проверка, по итогам которой будет принято решение о возбуждении уголовного дела или об отказе в таковом.
Многих приводит в замешательство то, что телефонные мошенники звонят с номера банка и представляются сотрудниками финансовых организаций. При этом их осведомленность просто удивительна. Они знают не только личные данные – фамилию, имя, отчество потенциальной жертвы, но даже совершенные им операции через банк. Тем самым втираются в доверие клиентов, убедив их в своей компетентности.
Голованов подчеркнул, что специального защитного ПО, которое могло бы выявлять фальшивый номер, не существует, поэтому важно самим проявлять бдительность.Как не попасться на уловкуСписок составлен на основе рекомендаций ВТБ и «Райффайзенбанка»:Если у вас появилось подозрение, что звонит мошенник, прервите разговор и сообщите о случившемся в банк, набрав официальный номер телефона.
Панический звонок о попавшем в беду родственнике обычно случается среди ночи, полусонной жертве сообщают об автомобильной аварии, наезде на пешехода, крушении поезда или любых других происшествиях, случившихся с детьми, внуками или просто друзьями. Далее следует просьба о срочной помощи в виде перевода немалой суммы на электронный кошелек или счёт мобильника.
Если названная информация совпадает с той, которая есть у ЦБ, то блокировку счетов проведут в течение нескольких минут.
Особенно циничны звонки из правоохранительных органов, якобы расследующих случаи мошенничества по телефону. Цель та же самая — усыпить бдительность и выманить нужную информацию. На фоне пандемии активизировались мошенники, которые представляются работниками Роспотребнадзора или Пенсионного фонда с сообщениями о новых социальных выплатах.
В частности, контролировать все свои операции при обращении в банк и внимательно относиться к своим действиям и информации по платежным реквизитам, которую вы собираетесь передать третьим лицам.
Вам звонит незнакомец, который называет себя представителем брокерской или дилерской компании, предлагает инвестировать деньги и обещает высокий доход. Вы соглашаетесь открыть счёт и самостоятельно переводите деньги на карту третьего лица.
Но самый испытанный способ — согласиться подтвердить все переводы. Некоторое время назад мошенников это удивляло, сейчас почему-то сердятся и бросают трубку.
«Помогите нам сохранить ваши деньги»
Денег». Безопаснее всего не держать на такой карте деньги постоянно, а пополнять под определённую покупку. Кроме того, виртуальную карту всегда легко закрыть и открыть новую.
Не менее распространены звонки из «службы безопасности банка-эмитента платежной карты» о совершённой подозрительной операции или сбое в программном обеспечении, который привел к потере средств. Для восстановления счёта и возврата денег якобы необходимы вышеперечисленные данные. Для защиты от подобных инцидентов рекомендуют установить определенные программы, замаскированные под известные сервисы.
Примите дополнительные меры безопасности: настройте блокировку экрана телефона, отключите показ содержимого СМС на заблокированном экране, установите пароль на сим-карту.Возможно ли вернуть деньги по законуНередки случаи, когда банки отказывают в возврате средств, поскольку снятие денег с карты произошло по вине самой жертвы, говорит юрист Елена Бочкарева.